南山人壽理財秘訣大公開 | 風流財子教你聰明投保 | 南山人壽熱門保單推薦

最近在保險圈聽到「風流財子 南山人壽」這個稱號，原來是指南山人壽那些超會幫客戶規劃理財的業務高手。他們不只懂保險，更擅長把保單變成年年領錢的小金庫，難怪在台灣這麼受歡迎。今天就來聊聊這些理財達人是怎麼幫大家錢滾錢的，順便分享幾個南山熱門的儲蓄險方案。

說到南山人壽的理財型保單，最特別的就是能把「保障」和「投資」完美結合。像他們的利率變動型壽險，除了基本壽險保障，每年還有機會領到增值回饋金。我朋友阿凱去年買了一張，今年就收到通知可以領3萬多塊，他開心地說根本是強迫儲蓄加年終獎金的概念！

這邊整理幾個南山近期討論度很高的儲蓄方案：

這些業務真的很會幫客戶抓預算，我表姊原本只想隨便買張醫療險，結果被分析完家庭收支後，改成用年繳8萬的組合單，現在除了醫療保障，小孩的教育金也一起搞定了。她老公還開玩笑說：「早知道就叫妳早點認識南山那個風流財子！」

另外要注意的是，南山最近推的AI理財健檢超方便，只要在官網輸入年齡和收入，系統就會推薦適合的保單組合。不過我建議還是要找業務當面聊，他們那種「把客戶錢當自己錢在管」的態度，才是南山理財服務最厲害的地方。聽說有些資深業務甚至會幫客戶追蹤繳費日期，主動提醒轉帳避免保單失效，根本是24小時的財務管家啊！

最近保險圈都在瘋傳「風流財子南山人壽：誰是這位保險界的風雲人物？」這位神秘人物不僅業績嚇嚇叫，連帶團隊都像吃了成長激素一樣狂衝。聽說他帶的業務團隊每個月保單量都是同區前三名，客戶從菜市場阿姨到科技新貴都有，到底怎麼辦到的？今天就來挖挖這位保險界傳奇的獨門心法。

先來看幾個驚人數據，這位風流財子的團隊在過去三年創下的紀錄：

最讓人佩服的是他的帶人哲學，完全顛覆傳統保險業務的推銷模式。他常跟團隊說：「賣保單不是在賣紙張，是在賣安全感。」所以團隊成員都被訓練要先當客戶的財務醫生，把保單當處方籤開。有離職員工爆料，他們連跟客戶聊天都有SOP，從天氣聊到小孩教育金，最後還能無縫接軌談退休規劃，根本是話術界的魔術師。

客戶圈裡流傳著不少他的「神救援」事蹟。像是有位客戶原本只想買醫療險，被他分析完整個家庭財務漏洞後，最後連子女教育金和長照險都一次補齊。更扯的是，這位客戶後來還介紹了整個家族來投保，這種「保單傳染力」簡直比病毒擴散還快。難怪同行都開玩笑說，被他服務過的客戶就像中了「保險蠱」，自動會幫他轉介紹新客戶。

最近台灣保險業界都在討論「南山人壽風流財子何時開始在業界嶄露頭角？」這個話題，其實這位被戲稱為風流財子的業務高手，早在2018年就因為獨特的銷售手法開始受到關注。當時他靠著把複雜的保單條款用夜市打彈珠來比喻，讓阿公阿嬤都聽得懂，業績直接衝到全區第一，這種接地氣的風格在傳統保險業簡直是一股清流。

這位仁兄最厲害的是把保險業務做得像在交朋友，他不會一見面就推銷產品，反而會先記得客戶家裡小孩讀哪間學校、阿公最近腰酸背痛要看哪間中醫。有客戶笑說：「他比里長還了解我們家狀況！」這種細膩的服務讓他的客戶轉介紹率高達70%，在業界真的很少見。

他的成功不是偶然，除了每天固定打50通關懷電話，還會親自手寫生日卡片給客戶。有次為了幫一位獨居老人辦理理賠，他連續跑醫院三趟幫忙整理收據，這種拚勁在現在速食化的保險市場真的很少見。後來老人把整條街的鄰居都介紹給他，這種口碑效應比什麼廣告都有效。

隨著社群媒體興起，他也與時俱進開設YouTube頻道，把保險知識拍成「菜市場理財」系列影片，用台語解釋什麼是投資型保單，影片底下常看到網友留言：「原來保險可以這麼好玩！」這種創新做法讓他在年輕客群也打開知名度，不少大學生都是因為看了他的影片才買人生第一張保單。

大家最近都在討論「風流財子如何用獨特策略帶領南山人壽成長？」，這位被業界稱為「保險界鬼才」的CEO，確實用一套很接地氣的打法讓老字號南山人壽煥發新活力。他不走傳統保險公司那種嚴肅路線，反而把保險賣得像在跟朋友聊天一樣自然，這種「巷仔內」的經營哲學，讓不少年輕人也開始覺得買保險是件很潮的事。

這位CEO最厲害的地方，就是把複雜的保險產品變得好懂又好用。他要求所有業務員都要學會用「台灣國語」解釋保單內容，甚至開發了一套「保單翻譯機」APP，老人家用手機掃描條款就能聽到台語解說。這種「說人話」的銷售策略，讓南山在銀髮族市場的市佔率直接衝到第一：

除了產品面創新，他還很會抓台灣人的「氣口」。像是把保險結合時下最夯的廟宇參拜行程，推出「保平安兼賺回饋」專案，或是跟超商合作讓民眾買咖啡順便檢視保單。這種把保險融入日常生活的做法，讓原本對保險冷感的族群也開始主動詢問。更絕的是他要求總部主管每個月都要去第一線站櫃台，直接聽客戶抱怨，這些「接地氣」的資料都變成改良服務的重要依據。

在數位轉型方面，他堅持「要快更要穩」的原則。不像有些同業盲目推新系統，南山是先幫業務員配發智能平板，用兩年時間讓傳統業務習慣數位工具，等整個團隊都上軌道才全面升級系統。這種「先培養手感再換裝備」的務實做法，讓南山的數位轉型幾乎沒遇到什麼陣痛期，反而成為業界標竿。